Что же будет с долларом и с нами?

...заигрались в виртуальную экономику с вторичными и третичными финансовыми инструментами: опционами, фьючерсами, форвардными контрактами, свопами, варрантами и многими другими изобретениями делания денег из воздуха. В воронку неизбежно затянет остальные корабли, идущие в кильватере американского Титаника.



Эпоха «экономики глобального казино» подходит к своему бесславному концу. К лету 2007 года ежедневный объем операций с производными финансовыми инструментами достиг вселенских размеров – $3,5 трлн в сутки. И с учетом того, что рабочих дней в году не более 200, виртуальная мировая экономика вышла на объемы в $700 трлн. Это более чем на порядок больше мирового валового продукта. Сие означает только одно – население самых продвинутых стран во главе с Америкой на 95% занимается чистыми спекуляциями и азартными играми с деривативами.

Всемирное казино не могло функционировать долго; для его обеспечения катастрофически не хватало рабочих рук землян. И летом 2007 года пузырь лопнул в тонком месте – на ипотечном рынке США. Далее брызги этой гнили заставили лопаться другие малые и большие пузыри.

Нам ещё повезло, что кризис случился сейчас, а не, скажем, в 2011 году, ибо валовой внешний долг Украины был бы не $100 млрд, а, как минимум, в 2 раза больше (исходя из динамики роста: в 2004 году долг равнялся примерно $25 млрд). Тогда пришлось бы брать в долг у МВФ или других всемирных спекулятивных организаций сумму, в разы превышающую $21 млрд. Спасибо провидению – наши банкиры не успели по уши (а очень стремились) вляпаться в дерьмо «экономики казино».

Долг и сейчас неподъемный для национальной экономики. Настолько неподъемный, что на страну пришлось срочно одеть ярмо МВФ. Следующим поколениям украинцев предстоит платить по счетам слабоумных предков.

Но это все дела высокие, а что делать нам – прахоподобным представителям периферийной державы, держащим в укромных местах долларовые заначки? Тем, кто разумно успел умыкнуть свои депозиты из цепких лап «самых надежных» банков? Кто же понадеялся на честность наших властей (что уже смахивает на клинику), скорее всего, станет вторым поколением обманутых вкладчиков и будет тупо, разинув рты, слушать байки следующих профессионалов «державобудивныцтва» про возврат вкладов.

Здесь надо предугадать, как будут развиваться события в ближайшие месяцы. Хотя это мало кому удастся. Обозначился план действий США, а от него зависит всё остальное в бренном мире. Для властей Америки стало ясно, что дальше играть с деривативами – эрзац-деньгами контрпродуктивно, на них и туалетной бумаги скоро не купишь. Необходимо срочно избавляться от пузырей вторичных и третичных финансовых инструментов. Потому печатный станок ФРС перешел на работу в режим 48-ми часов в сутки. Это, конечно, тушение пожара нефтепродуктами, но Америка находится в положении цунг-цванга – что ни делай, всё одно гроб с крышкой. Разница только в отделке деревянного макинтоша. Не переходить же ей на рельсы сталинского социализма с обязательным расстрелом уолл-стритовской братии.

Печатанием долларов пытаются заместить опционы, фьючерсы, левериджи и прочую биржевую шелуху. А т.к. их настрогали, как уже было сказано выше, на порядок больше необходимого, то для замещения понадобится много-много казначейских билетов ФРС. Америкосы, чтобы им не было так обидно за державу, хотят с помощью мировой инфляции размазать свое банкротство толстым слоем по всему миру.

С этим решением тупо согласились остальные члены клуба «большая семерка», и через свои главные банки открыли линии кредитования долларами в неограниченных масштабах. Причем ФРС кредитует по ставкам в 2-3 раза ниже официально признанной инфляции. Дверь для гиперинфляции открыта. Но переход мировой экономики в стадию обвала цен не носит мгновенного характера. Имеется временной лаг, связанный с технологическим циклом насыщения мирового рынка долларами. Большинство независимых экономистов сходятся во мнении, что через 4-6 месяцев мировая экономика свалится в штопор гиперинфляции.

В начальной стадии сего процесса, как это часто бывает, власти США разогревают интерес к доллару (снижение ставок рефинансирования ниже официальной инфляции). Им в помощь мятущиеся биржевые спекулянты (имя им легион) – владельцы «ценных» бумаг, номинированных в долларах. Держатели акций лихорадочно их пытаются сбыть с рук. Потому доллар в данный момент востребован, аки пиво на футбольном матче.

Рост котировок доллара наблюдается во всем мире. НБУ, пытаясь спасти несчастную гривну от обвала, в последний месяц израсходовал $4 млрд. из свои «несметных» запасов. И так как удержать гривну во вновь открывшихся обстоятельствах и при огромных корпоративных долгах стало невозможным, то решено было взять кредит у МВФ.

Но сколько мы бы ни брали взаймы, нам не уйти от простого решения – девальвировать национальную валюту, включив местный печатный станок. И прежде всего потому, что Украина абсолютно импортозависимая страна (спасибо оранжевым светочам экономики). Наше отрицательное торговое сальдо соответствует стране из третьего мира. И если долларов и евро будет много (а их через 4 месяца будет очень много), а гривны мало, то «бумер» из Германии за миллион евро никто у нас не купит. А мы приобретаем на Западе практически всё, кроме разве что стальных слябов.

Возгонка доллара, возможно, продлится ещё некоторое время. Держателям 2-5 тысяч долларов в Украине можно посоветовать на пике падения гривны (но до резкого роста цен) конвертировать свою заначку в гривны и купить что-нибудь долгоиграющее. Ибо всё равно деньги превратятся в тлен. И боже упаси связываться в ближайшие месяцы с банками. Их ненавязчивые проценты станут для вас мигренью до конца дней.

Таким нехитрым манером я в начале девяностых, перед самым обвалом рубля, прикупил бытовую технику, мебель и хатынку с огородом и потом не заморачивался глупыми мечтами о возврате вкладов.

Разумеется, если средств достаточно, чтобы купить недвижимость, которую потом можно будет сдавать в аренду, то отказывать себе в этом удовольствии не стоит. Ну, разве что погодить некоторое время, когда цена на квартиры упадет. Здесь надо бдительно следить за колебаниями рынка и не прозевать момент. Даже если в дальнейшем стоимость недвижимости не станет расти, как хотелось бы, то она, по крайней мере, будет увеличиваться вместе с арендной платой вслед за инфляцией. Вполне разумно будет купить домик в деревне и на подсобном хозяйстве переждать лихо. Челноками мотаться за товаром уже не получится.

Но это все минимизация потерь. Самих же потерь никому из ныне живущих украинцев (депутатов, президентов, премьеров и крупных капиталистов просим не беспокоиться) избежать не удастся. Такова «селя ви» в либеральной экономике.