В Україні від 1-го лютого введуть нові ліміти на карткові перекази

В Україні від 1-го лютого введуть нові ліміти на карткові перекази. Нові правила стосуватимуться клієнтів, які не мають підтверджених доходів, і банки розподілять їх на три категорії ризику: «високий», «середній» та «низький». Для клієнтів з «високим» рівнем ризику ліміт складе 50 тисяч грн на місяць. Для «середньої» та «низької» груп ризику обмеження діятимуть у два етапи: від 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч грн, від 1 червня 2025 року — до 100 тисяч грн. Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.

Про це йдеться в Меморандумі про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.

Документ ще 10 грудня підписали в НБУ представники банківських асоціацій разом з найбільшими українськими банками. Згодом меморандум підписало більшість українських банків.

Таким чином, без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть переказувати до 150 тис. грн на місяць (низький та середній ризик). Якщо ж це клієнти, яких банк відносить до високого рівня (наприклад, високопосадовці, або ті, хто часто здійснює підозрілі операції), ліміт буде встановлено на рівні 50 тис. грн на місяць.

Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.

• проводити ретельну перевірку клієнтів і моніторинг фінансових операцій;
• створити централізований реєстр сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”;
• встановлювати автоматизовані правила моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);
• посилити комунікацію з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів.

Учасники наголосили, що впровадження таких правил дозволить посилити довіру до банківської системи, мінімізувати ризики фінансових злочинів і підвищити стабільність ринку. Президент АУБ Андрій Дубас зазначив, що такі кроки є важливим елементом у створенні прозорої фінансової екосистеми в Україні.

Раніше повідомлялося, що в Україні запрацювала система миттєвих платежів.

Також Національний банк України анонсував початок пілотного тестування е-гривні. Це цифрова форма національної валюти, яку перевірятимуть у рамках відкритого проєкту. До тестування залучать реальних користувачів і платіжних операторів, щоб усі бажаючі могли випробувати новий формат грошей.