Банкам разрешили привлекать доверенных лиц для проверки клиентов

Национальный банк Украины расширил перечень способов верификации клиентов-физических лиц для целей финансовой инклюзии. Теперь банки смогут идентифицировать клиентов, которые физически не могут самостоятельно предъявить документы, при участии сопровождающего лица или работника банка. Об этом сообщает From-UA.org со ссылкой на Национальный банк Украины.

Согласно обновленному Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, во время верификации оригинал документа клиента сможет предъявить третье лицо - сопровождающее или доверенное лицо, либо это сделает работник банка, осуществляющий верификацию, если сам клиент не имеет такой возможности. Также предусмотрено, что согласие клиента на проведение фотофиксации можно будет засвидетельствовать аудио- или видеозаписью, если собственноручную или электронную подпись поставить невозможно.

Кроме того, в соответствии с Законом Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно развития финансовой инклюзии в Украине", банк финансовой инклюзии получил право привлекать коммерческого агента для установления выгодоприобретателя по финансовой операции, а также для осуществления идентификации и верификации клиентов.

В Национальном банке отмечают, что изменения учитывают потребности клиентов и будут способствовать углублению финансовой инклюзии и совершенствованию процедур идентификации и верификации физических лиц.

Изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 15 июля 2026 года № 81 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга". Постановление вступает в силу с 17 июля 2026 года.

Ранее From-UA.org сообщало, что Украина получила почти $600 млн на социальные выплаты для уязвимых категорий населения.