«БТА Банк Украина» или Аблязов Мухтар & Co?

История, приключившаяся с «Проминвестбанком» осенью 2008 года, когда за считанные дни банк стал банкротом, еще жива в памяти народной. Никакие последующие заявления о возможной стабильной работе банка, временной администрации и выводах СБУ не смогли помочь если не укрепить, то хотя бы создать видимость нормальной работы как «Проминвеста», так и других, не менее уважаемых когда-то финансовых структур. Дальнейшие события – в частности, введение временной администрации в ряде банков первого эшелона - только укрепили всеобщее недоверие.

Сегодня в Украине назревает еще один банковский «фокус», в чем-то аналогичный ситуации с ПИБом, - с той только разницей, что панику среди вкладчиков сеют не какие-то залетные рейдеры, а зампредседателя правления БТА Банк (Украина), заявляя, что события, происходящие вокруг банка, угрожают стабильности всей банковской системы Украины.

Откуда в Украине взялся БТА?

ОАО «БТА Банк» (Украина) за всю свою историю «связей, порочащих его, не имел» - был зарегистрирован 10 декабря 1992 года в Государственном реестре банков под № 133 как открытое акционерное общество и является правопреемником ОАО «Украинский кредитно-торговый банк». В 2006 году АО «Туран Алем Секьюритис» приобрело 9,95 % акций ОАО «Украинский кредитно-торговый банк», которое было переименовано в ОАО «БТА Банк». 24 декабря 2008 года между АО «БТА Банк» (Казахстан), с одной стороны, и ООО «Лейкленд Инвестмент», ООО «Импульс Капитал Инвестмент», ООО «ГолдФайн Импорт Инвестмент» и ООО «ДробоТрейд Инвестмент», с другой, был подписан договор купли-продажи, на основании которого АО «БТА Банк» (Казахстан) приобрел 39,99% уставного капитала ОАО «БТА Банк Украина», увеличивая свое участие в нем до 49,99%.

По данным НБУ, на конец марта 2009 года активы банка составили 951 миллион гривень, собственный капитал — 1,5 миллиарда гривень, средства юридических лиц — 110 миллионов гривень, средства физических лиц — 275 миллионов гривень. Банк закончил I квартал 2009 года с прибылью в 0,4 миллиона гривень.

«Системный» кризис

15 июня нынешнего года представители БТА Банка (Казахстан), сообщили о том, что собрание акционеров украинского БТА, которое казахская сторона считала незаконным, не состоялось, по причине неявки его же инициатора. Также они сообщили, что считают незаконным списание со счета казахского банка 39,99% его украинской дочки.

18 июня в СМИ появилось заявление заместителя председателя правления украинского БТА Банка Натальи Сергеевой о том, что во время не состоявшегося собрания акционеров 15 июня «была предотвращена рейдерская атака со стороны казахских акционеров на его активы». Что это была за атака, в чем она заключалась и каким образом она осуществлялась, ни госпожа Сергеева, ни пресс-служба банка не расшифровали.

Только 22 июня в очередном сообщении банка, со ссылкой на Н. Сергеевой, говорилось о том, что казахстанская сторона развернула борьбу за 39,99% акций БТА Банк Украина, от которых, якобы, ранее отказалась, и что такие действия «могут нивелировать усилия Национального Банка Украины, правительства и других органов власти, нацеленные на стабилизацию работы банковской системы Украины».

То есть, вырисовывалась следующая картина: материнская структура, АО «БТА Банк» (Казахстан), внезапно и неизвестным способом (если не считать заявлений в СМИ) начала борьбу за купленный ею же 2008 году пакет акций. В свою очередь ОАО «БТА Банк» (Украина) объявил о ребрендинге, со сменой названия на АМК Банк. Со слов той же Сергеевой, это необходимо, в первую очередь, для того, чтобы дистанцироваться от «казахских миноритарных акционеров, чей банк испытывает финансовые затруднения и стремится спасти его, в том числе, за счет активов украинского БТА Банка». При этом вся эта история с не самым крупным украинским банком немедленно стала угрожать ни много, ни мало стабильности всей банковской системе страны!

Более подробное видение цели и механизмов данной «рейдерской атаки» (например, что же конкретно сделали казахские «миноритарии» 15 июня?) мы получить так и не смогли – Наталья Сергеева, как сообщили в службе по связям с общественностью банка, находится вне зоны доступа до конца месяца, а кроме нее никто не вправе отвечать на подобные вопросы.

Представители АО «БТА Банк» (Казахстан) оказались гораздо более разговорчивыми, предоставив иную точку зрения на события. Но перед тем, как изложить ее, необходим небольшой исторический и географический экскурс.

Аблязов и Генеральная прокуратура Республики Казахстан

История АО «БТА Банк» начинается в 1925 году, тогда на территории Казахстана было открыто отделение Промбанка СССР. В 1991 году на основе казахского отделения Промбанка был создан Туранбанк, который в 1997 году объединился с АлемБанком. Объединенный банк получил название АО «Банк ТуранАлем», а в 2008 году, пройдя процедуру ребрендинга, превратился в АО «БТА Банк». В 2005 году его руководителем был назначен Мухтар Аблязов – известный в Казахстане бизнесмен и общественный деятель. Он руководил банком до февраля нынешнего года, пока банк не был национализирован. Причиной национализации стала неспособность АО «БТА Банк» Казахстан сформировать резервы для покрытия своих обязательств. Государственный фонд «Самрук-Казына» выкупил 78,14% акций банка, влив в его капитал 251,3 млрд тенге (около $2,09 млрд), купив акции допэмиссии по рыночному курсу Казахской фондовой биржи.

Во время последовавшей за национализацией проверки выяснилось, что банк действительно находился в тяжелом состоянии вследствие проведения рискованных операций и присвоения его средств группой его же топ-менеджеров во главе с экс-председателем совета директоров Мухтаром Аблязовым. Руководство банка выдавало кредиты собственным фирмам под залог имущества с завышенной оценочной стоимостью, несуществующего имущества или под залог земель, обесценившихся с началом кризиса. Например, Генеральная прокуратура Казахстана открыла уголовное дело по факту финансовых махинаций и хищений в особо крупных размерах и объявила Аблязова, Жаримбетова и группу товарищей в международный розыск – они покинули страну сразу же после национализации банка и сейчас, по некоторым сведениям, находятся в излюбленном месте беглых бизнесменов - Лондоне.

Украинский след

Перед тем, как проблемы в казахстанском банке стали достоянием общественности, заместитель Аблязова Жасылым Жаримбетов расторг договор о приобретении 39,99% акций «БТА Банк» Украина, не имея на это прав и без одобрения этого решения Советом директоров. Отметим, что в многочисленных сообщениях украинского БТА Банка этот неудобный факт как бы «случайно» опускается. Действительно, ну зачем сообщать общественности, что спорный пакет акций, который хочет вернуть себе казахский государственный банк, был незаконно списан с его счетов его же бывшим руководителем.

По мнению казахской стороны и независимых юристов, опрошенных газетой «Коммерсантъ-Украина» (№ 103 от 23.06.2009), шансы удержать спорный пакет от возвращения в собственность казахского БТА Банка не высоки. Как сообщил управляющий партнер юрфирмы Astapov Lawyers Андрей Астапов, в украинском и казахском праве большое внимание уделяется формальностям: «Все, что написано в доверенности или уставе, должно быть соблюдено, иначе есть риск того, что в случае несоблюдения сделка будет признана незаконной. Применение казахского права приведет к тому же результату». То есть то, что Жаримбетов не получил согласия Совета директоров на отказ от украинских акций означает, что «его действия являются незаконными и не могут иметь юридически значимых последствий», вторит Андрею Астапову представитель казахского БТА Банка Мадина Курманова.

Кому нужна паника?

«Мне вообще трудно понять большинство из того, что говорит Наталья Сергеева, - заявила на днях Мадина Курманова. - Например, как мы могли совершить какие-либо действия во время не состоявшегося из-за неявки его же инициатора (ИПГ Евразия, принадлежащая Мухтару Аблязову – ред.) собрания акционеров. То есть, собрания не было, но во время, когда его не было, мы что-то там делали! Согласитесь, абсурд! Или как может банк начать испытывать финансовые трудности после вливания в его капитал $2 миллиардов, если верить тому же Аблязову, что до получения этих денег он находился в хорошем состоянии? И последнее, я не понимаю, чем наше требование вернуть похищенные акции может угрожать работе ОАО «БТА Банк» (Украина)? Самому банку, если в нем все прозрачно и честно, безразлично, кому он принадлежит. Как я понимаю, либо Наталья Сергеева путает финансовое положение банка и Мухатара Аблязова, либо опасается, что восстановление незаконно уволенного председателя ревизионной комиссии сможет вскрыть что-то такое, что резко изменит данные о «бумажном» благополучии украинского БТА Банка».

По словам представителя казахского БТА, у его нынешнего руководства есть подозрения, что шумиха, поднятая заявлениями Натальи Сергеевой, имеет целью замаскировать махинации, осуществляемые менеджментом БТА Банк (Украина), назначенным ближайшим окружением Мухатара Аблязова. «Не дай бог, вкладчики, напуганные заявлениями менеджмента банка о дестабилизации и какой-то вымышленной рейдерской атаке, ринутся снимать депозиты. Этого не выдержит ни один банк. Зато можно будет с легкостью списать проблемы ликвидности, вызванные хищением активов, на конфликт и якобы вызванную им панику. Нам уже пришлось покрывать долги, наделанные Аблязовым в Казахстане, и возвращать населению вклады за счет государственных средств, очень бы не хотелось, чтобы это повторилось в Украине», - поясняет Курманова.

Таково мнение представителей АО «БТА Банк» (Казахстан). Мы еще надеемся получить такой же подробный комментарий и от Натальи Сергеевой. В частности: что же все таки сделали 15 июля представители казахского БТА Банка; как возвращение 39,99% акций казахской стороне может ухудшить финансовое положение украинского БТА; имел ли право господин Жаримбетов расторгать сделку о приобретении 39,99% акций украинского БТА Банка без одобрения Совета директоров и почему он не получил такого одобрения; и самое главное, не считает ли она, что ее собственные заявления нанесли украинскому БТА Банку и всей банковской системе куда более значительный урон, нежели намерение казахского государственного банка вернуть спорные акции в свою собственность?

P.S. Наверное, совершенно случайно посетители ряда российских и казахских банковских форумов расшифровывают новое название БТА Банка – АТМ Банк, как Аблязов Мухтар и Товарищи.