Банкіри радикально скорочують ліміти на банківські перекази: подробиці

Українська банківська система готує масштабне посилення тиску на малий бізнес і пересічних громадян задля тотального контролю за рухом коштів. Фінансові установи масово переглядають правила гри та запроваджують жорсткі тарифні обмеження на перекази.

Банкіри вирішили остаточно ліквідувати схеми з використанням підставних рахунків і так званих «сплячих» підприємців.

Під ці заходи потраплять молоді бізнесмени зі стажем до півроку та ті, хто тривалий час не здійснював діяльність, але вирішив повернутися до роботи. Нововведення змусять кожного клієнта буквально доводити легальність кожної копійки, інакше рахунки будуть заблоковані автоматичними системами моніторингу.

Звичайним громадянам, які не мають офіційної космічної зарплати, доведеться задовольнятися лімітами, що за нинішніми мірками є мізерними. Клієнтам із високим рівнем ризику ліміти знизять до мінімуму, позбавивши їх можливості нормально розпоряджатися власними коштами.

Прес-служба Незалежної асоціації банків України офіційно пояснила суть подій: «Ключова мета меморандуму — забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, запобігання шахрайству та недопущення використання фінансово-банківської системи в незаконних цілях шляхом запровадження єдиних правил роботи для всіх підписантів».

На практиці це означає, що обмеження лімітів відбуватиметься у два болісних етапи, причому до зими гвинти закрутять максимально жорстко. Підприємцям першої групи значно скоротять обсяги, а для другої та третьої груп обсяги доступних переказів зменшать до критичного мінімуму.

Фінансовий сектор виправдовує це європейськими стандартами, але для тисяч дрібних торговців нові правила стануть серйозним ударом.

Як уточнює «Економічна правда», банки погодилися дотримуватися ліміту на перекази в розмірі 100 тис. грн на місяць — для клієнтів з низьким рівнем ризику та 50 тис. грн на місяць — для клієнтів з високим рівнем ризику.

Для осіб, які мають підтверджені джерела доходів (наприклад, отримують зарплату через банк), обсяг яких перевищує 100 тис. грн, межа встановлюється на рівні щомісячного підтвердженого доходу.