Любой украинец может остаться без денег: за что банки блокируют карты

В последнее время украинцы все чаще жалуются на "произвол" банков, которые могут  заблокировать деньги на карте. Причем делают это по целому ряду причин, например, из-за слишком большой суммы пополнения или нетипичной операции.

Как пожаловалась на профильном сайте "Минфин", у клиента заблокировали деньги на карте ПриватБанка при попытке провести операцию на 10 тыс. грн. В ответ в "Привате" ответили: "В своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно правовыми актами Национального банка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности".

"Опасными" могут посчитать:

• клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
• тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
• тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
• клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
• клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Помимо нормы о "пяти тысячах" (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:

• объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
• постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
• клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Напомним, украинцам рассказали, как будут работать банки при длительном отсутствии света.

При этом украинцам запретили делать переводы на заграничные карты: НБУ вводит валютный надзор.