В последнее время украинцы все чаще жалуются на "произвол" банков, которые могут заблокировать деньги на карте. Причем делают это по целому ряду причин, например, из-за слишком большой суммы пополнения или нетипичной операции.
Как пожаловалась на профильном сайте "Минфин", у клиента заблокировали деньги на карте ПриватБанка при попытке провести операцию на 10 тыс. грн. В ответ в "Привате" ответили: "В своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно правовыми актами Национального банка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности".
"Опасными" могут посчитать:
- клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
- тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
- тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
- клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
- клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
Помимо нормы о "пяти тысячах" (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:
- объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
- постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
- клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
Напомним, украинцам рассказали, как будут работать банки при длительном отсутствии света.
При этом украинцам запретили делать переводы на заграничные карты: НБУ вводит валютный надзор.