Нацбанк вводить ліміти на перекази з карти на карту з жовтня

Національний банк України встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів між картками фізичних осіб (P2P). Це обмеження набирає чинності з 1 жовтня і триватиме пів року. Інформація про це надійшла від прес-служби НБУ.

"Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб", - йдеться в повідомленні.

Згідно з даними прес-служби, ліміт не поширюється на рахунки волонтерів, які відповідають критеріям, зазначеним у постанові, а також на осіб, чий щомісячний дохід із підтверджених джерел перевищує встановлену суму обмеження.

Також ліміт не діє у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються, додали в прес-службі.

За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють перекази, які не перевищують суму в 150 тисяч гривень на щомісяця.

Як зазначили в НБУ, ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

У НБУ пояснюють, що "дропи" - це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів. Загалом по системі йдеться про десятки тисяч "сплячих" та вже активних рахунків.

За даними кількох найбільших банків у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах дропів.

Аналіз НБУ свідчить, що через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд гривень на рік.

Нагадаємо, до кінця 2024 року Національний банк України проведе експеримент із використання цифрової гривні (е-гривні). Участь у ньому зможуть взяти всі охочі.