В останні роки Грузія стала найгарячішим ринком нерухомості на пострадянському просторі. Там стабільна валюта, а темпи зростання ВВП перевищують показники Євросоюзу. Зручне географічне розташування приваблює сюди покупців нерухомості, а Тбілісі і Батумі перетворилися на один гігантський будівельний майданчик. Нерухомість тут купують громадяни різних країн, у тому числі українці.
Але крім очевидних вигод на грузинському ринку інвесторів підстерігають і пастки. Зокрема, там, де є гроші, з'являються шахраї, фінансові піраміди. Періодично виникають скандали з постраждалими вкладниками. Зараз у центрі уваги знаходиться так звана Georgia Private Investment, у якої все майно опинилося в податковій заставі у держави. Це означає, що у цих «інвесторів» утворилися борги по податках, а на балансі нічого немає. Тобто, гроші вони залучали без будь-якого забезпечення. І гроші ці вже десь «розчинилися». А значить, попереду кримінальні справи, обдурені вкладники. Не хотілося б, щоб інвестори з України постраждали. Як це вже сталося кілька років тому в російському Новосибірську...
Новосибірський слід
Засновники фірми - подружжя Антон Тіунов і Галина Дмитрієва, які приїхали до Грузії з російського Новосибірська ще в 2018-му, після великого скандалу там. Тут позиціонують себе як досвідчених інвесторів і пропонують людям вкладати гроші в їхній «фінансовий геній» під 10% річних. По суті, працюють як піраміда, прикрита під «інвестиційний фонд», без ліцензування та гарантій. Якщо, звичайно, не вважати гарантією їх «чесне слово».
У рідному Новосибірську для Антона Тіунова найважливішим кейсом був котеджне селище «Клевер». У 2018 році власники котеджів звернулися до прокуратури та відділу економічної безпеки із заявою про великі розтрати.
Ревізійний звіт товариства виявив, що в 2015-2017 роках Тіуновим було оформлено три позики на загальну суму майже 700 тис. доларів, відсотки за якими склали приблизно 120 тис. доларів до 2018 року.
Позики були взяті у ТОВ «ТВ Консалтинг», що належить Антону Тіунову. Тобто, він взяв кредит під завищений відсоток сам у себе, обслуговування кредиту «повісив» на власників котеджів, а позичені гроші витратив на утримання співробітників «ТВ Консалтинг», офіс, техніку.
Сам Тіунов пояснив здивованим членам товариства, що продажі ділянок у нього впали на 25-30% за останні півтора року і тому він витратив позикові гроші на те, щоб добудувати котеджне селище. По суті, проект збанкрутував, «девелопер» добудував котеджі за рахунок попередніх покупців, продав нові котеджі і втік з Росії, залишивши своїх клієнтів у боргах.
У Антона Тіунова в Росії це був не єдиний проект. І всі його фірми на даний момент ліквідовані, а сам він переховується в Грузії, де «намагається почати все спочатку» і працювати з релокантами та клієнтами з пострадянського простору. І розпочав діяльність з посередництва у продажу нерухомості, а також із залучення інвестицій у свою маклерську компанію. Але його потенційним клієнтам варто бути обережнішими, щоб з клієнтів не перетворитися на нові жертви. Якщо, звичайно, Тіунов із дружиною знову встигнуть втекти і з цієї країни.
Ілюзія надійності
Georgia Private Investment і подібні до неї компанії - це просто посередники, які не мають ні прав, ні юридичних механізмів, щоб управляти чужими коштами. Вони не володіють активами, а лише «перекладають» гроші вкладників. Чи то в реальну нерухомість, чи то відразу собі в кишеню. «Гарантована» прибутковість не підтверджена нічим, крім обіцянок. Звісно, все це супроводжується масовою рекламою послуг.
Така діяльність — збір коштів від громадян під обіцянку доходу — у всіх цивілізованих країнах прирівнюється до інвестиційної фондової діяльності, що вимагає ліцензування та фінансових гарантій.
Якщо фірма не має:
- ліцензії Національного банку Грузії (або іншого фінансового регулятора),
- страхового фонду або резервів,
- офіційної звітності, підтвердженої аудиторами,
то будь-які «інвестиції» в неї фактично є безвідсотковою позикою без гарантій.
І якщо фірма збанкрутує (або просто зникне), повернути гроші буде неможливо.
Часто засновники подібних пірамід щиро переконані, що у них «все вийде». Вони обіцяють високий дохід, тому що самі вірять у нього. Але це не змінює суті. Якщо фірма не має права збирати кошти, не забезпечує їх збереження і дає помилкове відчуття безпеки, - це шахрайство, навіть якщо спочатку ніхто не збирався нікого обманювати.
В історіях, подібних до Georgia Private Investment, як правило, частково винна і постраждала сторона. Винна в довірливості. Пам'ятайте: якщо хтось обіцяє високий дохід без реального забезпечення - це вже ризик, і дуже великий. Бережіть свої гроші.