Украинская банковская система готовит масштабное закручивание гаек для малого бизнеса и обычных граждан ради тотального контроля за движением средств. Финансовые учреждения массово переписывают правила игры и вводят жесткие тарифные барьеры на переводы.
Банкиры решили окончательно ликвидировать схемы с использованием подставных счетов и так называемых «спящих» предпринимателей.
Под раздачу попадут молодые бизнесмены со стажем до полугода и те, кто долгое время не вел деятельность, но решил вернуться к работе. Нововведения заставят каждого клиента буквально доказывать легальность каждой копейки, иначе счета будут заблокированы автоматическими системами мониторинга.
Обычным гражданам без официальной космической зарплаты придется укладываться в копеечные по нынешним меркам лимиты. Высокорисковым клиентам закрутят лимиты до минимума, лишая возможности нормально распоряжаться собственными деньгами.
Пресс-служба Независимой ассоциации банков Украины официально разъяснила суть происходящего: «Ключевая цель меморандума — обеспечение прозрачности функционирования рынка платежных услуг, предупреждение мошенничества и недопущение использования финансово-банковской системы в незаконных целях путем введения единых правил работы для всех подписантов».
На практике это означает, что закручивание лимитов пройдет в два болезненных этапа, причем к зиме гайки закрутят максимально жестко. Предпринимателям первой группы урежут обороты в разы, а для второй и третьей групп объемы доступных переводов сократят до критического минимума.
Финансовый сектор оправдывает это европейскими стандартами, но для тысяч мелких торговцев новые правила станут серьезным ударом.
Как уточняет «Экономическая правда», банки согласились соблюдать лимит на переводы в объеме 100 тыс. грн в месяц — для клиентов с низким уровнем риска и 50 тыс. грн в месяц — для высокорисковых клиентов.
Для лиц, имеющих подтвержденные источники доходов (например, получают зарплату через банк), объем которых превышает 100 тыс. грн, предел устанавливается на уровне ежемесячного подтвержденного дохода.