От разграбления «Амстора» до FYNEX.AI: как семья Вагоровских построила европейскую «финтех-империю» на криминальных миллионах

FYNEX.AI — одна из европейских компаний Вагоровских

Пока Украина ведет изнурительную войну, теряя людей, бизнес и экономику, отдельные фигуры из полузабытых корпоративных скандалов прошлого пытаются переписать свою биографию и начать новую жизнь далеко за пределами страны. Они оставили после себя годы судебных процессов, уголовных дел и миллионные долги, но сегодня активно продают себя в Европе как «успешных fintech- и AI-предпринимателей».

Семья Владимира Вагоровского и его супруги Валерии Вагоровской (в девичестве — Бондаренко) открывает компании в Великобритании, Австрии, Эстонии и на Кипре, щедро разбрасываясь терминами об «инновациях», искусственном интеллекте и «экосистеме будущего». Однако за глянцевыми презентациями и модными вывесками скрывается классический и очень грязный шлейф: умышленное банкротство крупного бизнеса, обманутые кредиторы, офшорные манипуляции, подозрение в финансировании терроризма и прямое бегство от правосудия.

Анатомия мародерства: крах «Амстора» за одну ночь

Чтобы понять, откуда взялся капитал, позволивший Вагоровским вести нынешнюю роскошную жизнь в Вене, необходимо вернуться к событиям 2013–2014 годов.

Владимир Вагоровский

До этого момента торговая группа «Амстор» была одной из крупнейших розничных сетей на Востоке Украины. Сеть включала десятки супермаркетов и торговых центров, сотни тысяч квадратных метров коммерческой недвижимости, собственную логистику, производственные цеха, пекарни и пищевые предприятия с миллиардными оборотами.

Владимир Вагоровский на протяжении многих лет лично и через членов своей семьи контролировал операционную деятельность группы, хотя владел лишь миноритарным пакетом — чуть более 10% бизнеса. То, что произошло дальше, участники рынка и юристы называют даже не «корпоративным конфликтом», а экономическим мародерством и масштабной схемой захвата бизнеса.

Следствие и независимые юристы шаг за шагом задокументировали циничную схему вывода активов через специально созданную компанию-клон — ООО «Амстор Трейд», учредителем которой де-факто был Владимир Вагоровский. «Амстор Трейд» не имел собственных активов, оборудования, штата или реальной инфраструктуры для управления гигантской сетью. Единственный номинальный сотрудник и директор компании Денис Дудкин на допросе прямо признался, что был фиктивным лицом, которое просто подписывало бумаги и выдавало доверенности по указанию организаторов. Фактически структура существовала исключительно на деньги, незаконно изъятые из основного бизнеса.

Амстор в Донецке

Воспользовавшись началом войны, группа Вагоровского за одну ночь массово заменила кассовые аппараты по всей сети, переоформила договоры аренды торговых центров на «Амстор Трейд» и перехватила текущую выручку и товарные остатки реального «Амстора». Деньги из реального бизнеса массово изымались под видом фиктивных операций, что полностью парализовало работу настоящей торговой группы.

Последствия для экономики были масштабными. Бизнес с многолетней историей мгновенно лишился ликвидности и был остановлен. Вагоровские оставили компанию наедине с многомиллионными кредитами украинских банков, долгами перед поставщиками и персоналом, без товара и оборотных средств. Банки получили колоссальные проблемные портфели, поставщики годами безуспешно пытаются вернуть деньги, а тысячи простых людей оказались на улице, потеряв работу. Кредиторы «Амстор Трейд» из-за последующего разворовывания активов также остались ни с чем.

Донецкий транзит: торговля в условиях оккупации и финансирование терроризма

Когда Донбасс охватила российская война, часть магазинов «Амстора» оказалась на территории, не подконтрольной Украине. По версии адвокатов потерпевших от преступных действий, начиная с августа 2014 года, Владимир Вагоровский развернул там прибыльный бизнес, вступив в прямое сотрудничество с верхушкой террористической организации «ДНР».

Правоохранители установили, что на оккупированных территориях были зарегистрированы компании-операторы «ПРЕМИУМТОРГ» и «МУЛЬТИТОРГ». Они стали новыми операторами в захваченных супермаркетах «Амстор», продолжая торговлю. В материалах уголовных производств фигурирует имя Романа Трошина — функционера, тесно связанного с ближайшим окружением ликвидированного главаря «ДНР» Александра Захарченко и бандформированиями «Спарта» и «Кальмиус».

Фактическое управление донецкими филиалами осуществлялось не из ОРДО, а из офисов Вагоровского в мирном Запорожье. Во время обысков силовики изъяли там консолидированную финансовую отчетность «донецких» магазинов, ключи доступа к системам «клиент-банк», десятки печатей фиктивных фирм и документацию структур, работавших на оккупированных территориях. Выручка от торговли в захваченных супермаркетах частично направлялась в качестве «налогов» в бюджет «ДНР». В материалах дела также зафиксированы факты организации прямых поставок продуктов питания для боевиков подразделения «Кальмиус».

Пока Украина теряла территории и людей, организованная преступная группа Вагоровского, в которую входили его брат, юристы, финансисты и коммерсанты, зарабатывала миллионы на хаосе и войне. В настоящее время расследуются уголовные дела по целому ряду «тяжких» статей УК Украины: мошенничество, легализация денег, вывод активов, использование фиктивных структур и финансирование терроризма.

Валерия Вагоровская

Австрийский «перезапуск»: финтех-прикрытие для отмывания денег

Каналы вывода миллионов гривен и наличных средств из донецкого бизнеса «Амстор» создавались параллельно с разграблением розничной торговли. В материалах уголовных дел украинских правоохранительных органов четко прослеживается цепочка: деньги выводились через компании «ЭЛАЕНС-СЕРВИС» и «ФК ЭЛАЕНС» за пределы оккупированных территорий на счета подконтрольных иностранных структур, в том числе через платежную систему FONDY.

Для заметания следов и легализации капитала использовались подставные лица и иностранные офшоры. В частности, в документах фигурирует гражданка Литвы Гедре Пурвинскайте, которая числилась бенефициаром кипрской компании Miramilis Ltd и украинского ООО «Амстор Трейд», помогая придать криминальным деньгам легальный статус. Сегодня супруги Вагоровские, скрываясь от украинского правосудия, спокойно и безопасно живут в Вене. Оттуда они управляют разветвленной многоуровневой сетью юридических лиц по всей Европе, созданной для движения выведенных активов.

Полный реестр европейской «финтех-империи» Вагоровских

Схема выглядит как хрестоматийный пример из учебника по AML — борьбе с отмыванием денег. Между указанными структурами регистрируются и искусственно перепродаются вымышленные объекты интеллектуальной собственности, за которые внутри сети гоняются миллионные платежи. Это идеальный инструмент для минимизации налогов и легализации криминальных денег.

Пока в Украине обманутые поставщики и банки годами пытались вернуть свои средства, европейские компании Вагоровских буквально «накачивались» наличными и постоянными вливаниями капитала. Финансирование и капитализация продолжались, несмотря на то, что многие из этих фирм официально были убыточными и не имели никакого четкого экономического обоснования своей деятельности.

Показательный инцидент произошел в Австрии в начале 2026 года. Компания V&A Holding GmbH накопила более 140 тысяч евро задолженности перед местными налоговыми и социальными органами, в связи с чем власти инициировали официальную процедуру её ликвидации. Как только об этом стало известно публично, а тема приобрела резонанс, долг поспешно погасили. Однако вопрос финансового мониторинга, откуда у хронически убыточной компании внезапно взялся такой объем денежных средств, так и остался открытым.

Более того, бренд Fondy уже неоднократно попадал в поле зрения международных следственных органов в рамках расследований киберпреступности. Профильное международное расследовательское издание FinTelegram в рамках серии публикаций о судебных процессах над киберпреступниками (Vienna Cybercrime Trials) прямо обличило Fondy в обработке теневых платежей для мошеннических платформ бинарных опционов (binary options) и масштабных скам-проектов.

Тест на зрелость для европейских регуляторов

Поэтому история Вагоровских — это не рассказ об успешном украинском стартапе, покорившем Запад благодаря инновациям. Это хроника того, как за счет разрушения крупного отечественного ритейла, обмана украинских банков, ограбления поставщиков и торговли на оккупированных территориях в условиях войны был накоплен стартовый капитал. Сегодня этот капитал упаковали в модную современную обложку с надписями: «AI», «Fintech», «Fynex.AI» и «Fintech Global Software».

Западные институты очень любят заявлять о строгих принципах прозрачности, правилах KYC («знай своего клиента») и жестком комплаенсе. Пришло время доказать эти принципы на практике. Британские, австрийские, эстонские и общеевропейские правоохранительные органы, а также институты финансового мониторинга обязаны инициировать тщательную проверку происхождения каждого евро и фунта на счетах Fynex.AI, Fondy, V&A Holding GmbH и всех связанных с ними офшоров.

В Украине о «достижениях» этих «инноваторов» помнят слишком хорошо. Пора бы и европейским финансовым регуляторам наконец проснуться и остановить легализацию криминальных миллионов.