Магия отмывания денег

Если сразу после этого в ваш кабинет не нагрянули люди в синих и черных жилетах с огромными белыми аббревиатурами на спине, то значит, прием-передача взятки прошла успешно. В 99,9% случаев так и происходит, и в Украине ловят за руку лишь одного взяточника из тысячи. И не столько потому, что плохо работают правоохранительные органы, которые тоже нередко «берут», и даже не из-за огромного числа коррупционеров. Просто многие украинцы сами предпочитают преподнести взятку, чтобы обойти закон, пройти без очереди или выиграть тендер.

Надо ж дать!

И всё же даже при таких крайне малых шансах попасться на взятках, украинские чиновники берут их с осторожностью – наученные горьким опытом своих незадачливых коллег. Особенно в наше время вездесущих диктофонов, видеокамер и регистраторов. Поэтому следует запомнить первое правило: потребовать/предложить взятку открытым текстом незнакомому человеку, да еще наличными из рук в руки, могут только новички или идиоты (часто это одно и то же). Или же нашпигованные электроникой провокаторы, снимающие «шоу одного актера».

О том, что от «клиента» ожидают «подарка», ему обычно дают понять всевозможными намеками или «кодовыми фразами», не меняющимися со времен царя Гороха. Например, знаменитое «надо ждать!» будет произноситься бесконечно долго, пока человек не догадается о том, что надо ж дать! О размере взятки можно догадаться из дальнейшей болтовни взяточника, который обязательно назовет какую-то цифру. Например, он скажет «нужно ждать до второго» (две тысячи), или «нужный вам регистратор выйдет на работу пятнадцатого» (пятнадцать тысяч). Ну а если автоинспектор сетует, что стоит на ногах уже три часа, готовьте три сотни! Впрочем, ДАИ (называемую в народе «ДАЙ») вновь упразднили, однако автоинспекторы обещают вернуться в другой ипостаси. Такое хлебное место, как дорога, просто не может долго оставаться «недоенным»!

И всё же намеки могут быть неправильно поняты или неадекватно восприняты. Поэтому в Украине весьма распространены два других, более безопасных и эффективных способа договорится с клиентом (или, наоборот, с нужным человеком).

Способ первый: цепочка помощников и посредников. Для начала просителя категорически «отшивают», в развернутом виде поясняя ему, почему он пролетает, как фанера над Парижем. Но затем, смягчившись и проявив человечность с состраданием, чиновник даст «координаты человека», который, возможно, сможет войти в положение и что-то придумает. И этот человек действительно выслушает, сочувственно кивая головой – при этом анализируя, кто же перед ним сидит, реальный клиент или засланный козачок? Он и делает вывод (возможно, не сразу, а после проверки), стоит ли делать предложение (принимать взятку). При положительном исходе беседы, он сведет просителя с еще одним участником коррупционной схемы: мол, этот человек «знает нужных людей», он сможет помочь. В общем, «цену решения проблемы» назовет только третий-четвертый участник схемы, а вот деньги, возможно, примет пятый.

Это пятый – интересная личность, он не работает ни в каком учреждении, у него вообще нет с чиновниками никаких официальных связей-ниточек. Поэтому даже если его арестуют при приеме взятки, он будет лишь разводить руками и всё отрицать. Впрочем, сегодня существует немало «безопасных» схем передачи взяток, о которых мы расскажем далее.

Способ второй: совершенно официальный, легализованный и законный, вам даже выдадут квитанцию с печатью. Как вы уже догадались, речь идет о т.н. платных услугах, когда за определенную сумму частные фирмы, кормящиеся при госучреждениях, помогут вам оформить документы поскорее и без всяких проблем. Впервые этот вид мздоимства был узаконен еще в начале 90-х при МВД, ну а учредителями этих фирм были родственники милицейских полковников и генералов, в доле с депутатами и министрами, которые легализовали этот бизнес. Сегодня ассортимент предлагаемых ими услуг весьма широк: от ускоренного получения паспортов или оформления судебных документов (сотни гривен с клиента) до ускоренной «растаможки» (тут сумма зависит от количества товара).

Под маской благотворительности

Классические взятки наличными, упакованными в конверты, барсетки или коробки из-под ксерокса - это вчерашний день коррупции, хотя еще встречаются чиновники и депутаты старой закалки, предпочитающие брать «налом». А еще наличные очень любили отец прокурорской мафии Пшонка и ближайшее окружение Виктора Януковича (его сын Саша Стоматолог и «кореш» Юра Енакиевский), которые были уверены в том, что никто не посмеет схватить их за руку.

Но в среде опытных украинских коррупционеров страсть данных личностей к хрустящим купюрам считали таким же чудачеством, как и любовь к золоченой роскоши в стиле ампир. Современные взятки средних и тем более крупных размеров либо сразу передаются по безналичному расчету, либо потом кладутся на банковские счета. Этому есть веские причины.

Во-первых, различные способы безналичной передачи взятки, включающиеся также денежные переводы и пополнение банковских карт, позволяют взяточнику избежать классической «подставы» с меченными купюрами и врывающимися в кабинет оперативниками. Впрочем, остроумные украинские коррупционеры нашли способ безопасно принимать даже такие банкноты! Они не возьмут взятки из рук в руки, что вы! Они предложат вам бросить деньги в… коробку для пожертвований, стоящую в приемной. Вполне себе настоящая коробка, опечатанная, с реквизитами какого-нибудь благотворительного фонда помощи детям или ветеранам АТО.

Скажем больше, этот фонд может быть вполне настоящим и зарегистрированным на родителей ребенка-инвалида или на покалеченного под Авдеевкой солдатика – ведь цинизму коррупционеров нет предела! Но если копнуть поглубже, то вполне может оказаться, что распорядителями этого фонда являются родственники чиновников.

Вообще, благотворительные фонды как механизм взяточничества в Украине используются даже на самом высоком уровне еще со времен президентства Кучмы и Ющенко. Причем, первым лицам государства было необязательно забирать потом из этих фондом собранные деньги и распихивать по своим карманам, ведь у них было много иных источников доходов. Зачастую средства этих фондов шли на финансирование их предвыборных пиар-компаний, используясь для подкупа избирателей.

Но, конечно, запихивать в коробку слишком уж крупную сумму было бы явным мошенничеством, поэтому большие взятки переводятся на счета фондов «безналом». Другие варианты таких же взяток: пополнить названную банковскую карту или перевести деньги на депозит (которые могут быть зарегистрированы на подставных лиц), перечислить деньги на счет названной фирмы как уплату за некий товар или услугу (современный вариант «купи кирпич»). В первом случае переводят сравнительно небольшие суммы (тысячи гривен), во втором - сотни тысяч и миллионы.

Кстати, в Украине не забыт и один из древнейших способов безопасной передачи взятки, который использовался еще в эпоху гоголевских чиновников, а потом им «баловалась» и советские партийные бонзы. Способ этот не всегда был легален с точки зрения закона (это зависит от меняющихся законов), но все же он и сегодня не тянет на уголовное преступление: нужно просто проиграть в карты взяточнику нужную сумму денег. Обычно для этого используются игра типа покера, в которой можно гарантированно и быстро «продуть», просто спасовав.

И тут мы плавно подошли к теме казино – в которых можно не только выигрывать и проигрывать деньги, но и отмывать их в почти неограниченных суммах.

Деньги любят чистоту

Только недалекий судья Зварыч хранил кровно «накалядованные» наличные в своем кабинете - на чем и погорел, став посмешищем для всей страны. Всякий опытный коррупционер старается как можно скорее легализовать «заработанное». В равной степени в этом заинтересованы и ОПГ, промышляющие наркоторговлей, проституцией и прочим подпольным бизнесом. Впрочем, в Украине до недавнего можно было спокойно жить нелегальным миллионером и даже миллиардером у всех на виду, не пряча своего богатства – и при этом еще и вписывать в декларации лишь одну депутатскую зарплату. Отмыванием своих грязных денег украинские коррупционеры всё это время занималась скорее для того, чтобы спокойно покупать недвижимость на Западе.

Вообще, украинская коррупция имеет свою специфику, она несколько отличается от западной и сутью, и особенно методами. Например, на Западе для отмывания денег используют широко банки и казино. Причем, не только мафия, но даже государственные спецслужбы: так, через «Bank of Credit and Commerce International» ЦРУ отмывало деньги, полученные в качестве «дани» от кокаинового картеля Пабло Эскабара, а потом эти деньги переводило на американские и европейские счета полевых командиров никарагуанских «контрас».

А вот в Украине банки используют не столько для отмывания денег, сколько для их кражи у вкладчиков и государства. А еще некоторые украинские банки становились хранилищами «общаков» ОПГ – точнее, с них они начинались. Среди таковых СМИ упоминали «Кредитпромбанк», «Надра», «Морской банк», «Авант» и другие.

Наиболее распространенный способ отмывания денег в Украине, и вообще в СНГ – это их оборот через подставные фирмы собственных бизнес-структур или обращение к услугам конвертационных центров. Зачастую это одно и тоже, с той лишь разницей, что конвертационные центры это отдельные подразделения «теневого» бизнеса, которые работают на сторонних клиентов. В своё время, как сообщает украинская пресса, из такого бизнеса поднялся новая «политическая звезда» Сергей Шахов, ныне окучивающий электорат украинского Донбасса по заказу Банковой.

Вот только конвертационные центры – это определенный риск. Его могут накрыть правоохранительные органы (в том числе по сговору с его владельцами), и тогда прощай, денежки! Поэтому крупные взяточники предпочитают отмывать деньги сами, через свои фирмы и оффшоры. Тем более что они у них универсальные: в этих схемах «теряются» деньги государственных тендеров, с помощью этих схем уходят от налогов и выводят валюту за границу.

Отмыть деньги через фирму достаточно просто: необходимо осуществить перечисление грязных средств в уплату за некий товар или услуги на её счет. Например, у судьи-взяточника есть один миллион гривен, и ему нужно их легализовать. Самый простой способ: он идет в бутик своей супруги, вываливает этот миллион ей в кассу, а она оформляет его как выручку за якобы проданный товар. Но при тщательной проверке работы бутика по накладным и счетам может выявиться факт фиктивной продажи, а это уже статья УК! Намного эффективнее другой вариант: создают фирму-однодневку, которая выплачивает этот миллион адвокатской конторе сына судьи - за некие юридические услуги. Потом фирма закрывается, и нет её, уже и не проверишь, а в адвокатской конторе все документы правильные!

Оказывать можно не только юридические услуги, но и устраивать бухгалтерский аудит, консультации промоутеров, работу дизайнеров, проверку секьюрити и даже починку испортившейся ауры. Да-да, магия – это очень замечательный способ отмывания денег, тем более что почти все маги оформлены как ЧП на едином налоге, то есть в казну отчисляют менее 1% своих сверхдоходов (товар то закупать не нужно, весь оборот – это деньги лохов и коррупционеров).

Но это были примеры сильно упрощенных схем. В системе украинской коррупции выстраиваются схемы посложнее, где фирмы-однодневки «генерируют» фиктивный товар, который они затем «поставляют» другим подставным фирмам-прокладкам, а те проводят деньги через «фирмы-фильтры», и уже эти очищенные деньги переводят на счета «белых» фирм коррупционеров. Далее эти деньги можно вложить в свой бизнес, а можно вывести по другой схеме на личные счета взяточников, выплатив им кристально отмытые взятки в виде дивидендов, гонорара или зарплаты. И тогда уже никакая НАБУ не подкопается!